2014-05-26 15:31:48 公务员考试网 文章来源:华图教育
*资料包涵盖但不限于以上内容
保存小程序码至
手机进行扫码
事主13万余元存款莫名消失,直到警方破案,检察机关审讯,才牵出“网上个人信息黑市”,嫌疑人也交代,全程犯罪相当隐蔽,很难被事主发现。近日,海淀检察院通报了这起案件。
事件 13万元存款通过基金操作被转走
去年12月5日,张女士报案称,其儿子陈先生的建行卡被人转走130800元。“密码只有我们母子知道。”
那么,这笔钱是怎么转移的呢?警方查询资金流向发现,这笔钱被人分两次购入某基金。随后,警方到建行和基金公司查询,建行和基金公司都确认了上述两笔交易。基金公司工作人员还说,该公司在11月19日开通了陈先生的账户,12月2日,陈先生以本人的名义购买130800元基金,第二天,基金又分多次被赎回,款项汇入了一张仍是以陈先生名义开设的与基金绑定的农行卡。警方侦查发现,农行卡开户日期为12月3日,开户当天,赎回基金的钱款都被提走了。
“我没有办过农行卡,也没有丢过身份证,这张卡是怎么办的?”陈先生觉得事情太离奇了。
警方追踪钱款流向这条线索,最终抓获嫌疑人朱某、陈某、彭某、涂某4人。案件转到检察机关后,检察官彻底弄清了整个犯罪流程。
手段 有了“四大件”就能冒充他人办卡
“首先,要买到‘四大件’。”朱某交代,“四大件”包括卡主姓名及预留手机号、身份证号、银行卡号、银行卡密码。这些个人信息这么容易买到吗?“很容易,只要在我们这个圈子熟知的QQ群里发信息,很快就会有人应答,出售相关信息。这相当于‘网上个人信息黑市’。”
买到个人信息后,嫌疑人要筛选卡内存款多、交易频率低的作为目标。“这种卡获利多,而且卡主不常使用卡,不会太快发现钱款被转移。”
选定目标后,嫌疑人继续在“网上黑市”招标——根据身份证号查到受害人身份证正面照片,并做成被害人的身份证扫描件。待扫描件制成后,涂某找人制作临时身份证,这样,就可以找人去银行柜台以被害人的名义开卡了。
经过上述准备工作,转账变得更容易、更隐蔽。负责“网络技术”的陈某通过网银,把陈先生建行卡的钱转到基金,再赎回打到农行卡上。取现时,只有一小部分是直接取现,大部分钱款是通过几台POS机转到他们预先准备的多张银行卡上。整个犯罪流程几乎不在现实生活中留下痕迹。
目前,该案已进入侦查起诉阶段。
漏洞 个人信息泄露严重
检察官说,案件警示大家要更加注重个人信息保护和交易安全防范,但防范个人信息泄露,不仅要依靠个人之力,更要依靠社会管理机制的健全,及时堵塞漏洞,降低风险,因此,必须从源头治理、打击泄露个人信息的违法犯罪活动。
检察官还特意总结出管理方面存在的三大漏洞。
漏洞一:个人信息泄露严重。“‘四大件’中,甚至包括银行卡密码,这些极度隐私的信息是谁泄露出去的,有关部门应该严查,清理‘网上黑市’。”
漏洞二:基金公司验证不足。本案中,涉案基金验证方式是网银验证,也就是说输入姓名、身份证号、银行卡号、网银登录密码,就可以成功开户,不需要U盾以及手机验证码。而且,该基金可以添加事主本人名下卡,只需要输入另一张卡的卡号、名字、身份证号、取款密码,就可以绑定成功,然后通过个人资金归集功能,将基金转到这张卡上。在验证不充足的情况下,这样操作,很容易让第二张卡脱离控制。
漏洞三:银行监管疏松。嫌疑人交代,找他人代办银行卡过程中,一般都是许以一定报酬,随机寻找和身份证照片相似的路人。银行须加强监管,仔细审核卡主身份,让嫌疑人无漏洞可钻。“当事主发现账户资金被他人秘密转走后,竟没有收到任何信息提示,甚至最后也没有补救并遏制危险的办法,银行在这方面也应该提高服务质量和防范意识。”检察官说。(记者 高健 通讯员 李慧)
↓↓↓↓2022年国家公务员考试相关推荐↓↓↓↓ | |||
国考 备考策略 |
国考 问答百科 |
各部委 职位分析 |
万人 模考大赛 |
相关内容推荐:
贴心微信客服
贴心微博客服
10万+
阅读量150w+
粉丝1000+
点赞数
国家公务员考试公告 国家公务员考试大纲 国家公务员考试专业分类目录 国家公务员考试职位表 国家公务员考试报名入口 国家公务员考试报考条件 国家公务员考试报名费用 国家公务员考试报名人数 国家公务员考试报名确认 国家公务员考试准考证打印 国家公务员考试行测备考 国家公务员考试申论备考 国家公务员考试考试时间 国家公务员考试考试流程 国家公务员考试考试科目 国家公务员考试答题须知 国家公务员考试考场规则 国家公务员考试真题解析 国家公务员考试成绩查询 国家公务员考试分数线 国家公务员面试公告 国家公务员面试名单 国家公务员考试资格复审 国家公务员考试调剂名单 国家公务员面试技巧 国家公务员面试礼仪 国家公务员结构化面试 国家公务员无领导小组讨论 国家公务员考试体检考察 国家公务员考试录用公示